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福州:骗子拿假身份证开户 套走2万银行存款(图) |
2009-04-30 |
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N本报记者 方传柳 黄孔瑜 实习生 王本添 文/图
关注理由
这是一个犹如电影情节般的骗局———一对男女根据报纸上的店面转让广告,找到这位福州女店主,声称要承租。在套得女店主的身份信息之后,骗子仿制了一张女店主的身份证,并在一家银行网点以女店主的身份开了一个账户,再找机会将女店主的存折调包,之后,女店主到银行存的2万元,都到了骗子的账户上。 假身份证为何能开出账户?银行和公安联网的公民身份核查系统为何形同虚设?记者昨日进行了调查。
【案例】
刊登转让广告 引来骗子设局
对于在福州东街口经营一家皮包店的宋女士来说,这是一起不折不扣的“飞来横祸”。因为准备出国,3月7日,宋女士在福州一家报纸上刊登转让店面的启事。两天后,一对男女来到宋女士的店内,男子自称是某单位的领导,他们是替单位租店面的。 “我开价7万,他们还到5万,剩下的2万作为他们的回扣。我想这也是规矩,就答应了!”宋女士说,谈完价钱后,两人还查看了她的营业执照、身份证,之后便以工作忙为由,提出过两天来签合同。 两天后,那个女的约宋女士在华林路一家银行见面。对方提出,在签订合同之前,宋女士必须在这家银行开个账户,然后存入2万元表示诚意,否则,单位财务把7万元付给宋女士后,宋女士要是跑了,他们的回扣就泡汤了。 于是,宋女士便在这个银行里办了张存折。之后,女的称宋女士草拟的合同需要修改,等改完后,下午就可签合同。宋女士只好照办,回去修改了合同,并把2万元存进了存折内。 然而,令她没想到的是,当天下午再拨打对方电话时,对方已关机。而宋女士赶到银行打印存折后发现,2万元已被取走,留下的只是10笔ATM机上的取款记录。 银行工作人员详细查看了宋女士的存折后发现,这张存折的开户时间是3月9日上午10时35分,而宋女士那张存折的开户时间则是11时左右。 恍然大悟的宋女士这才明白,她在银行开完账户后,存折曾经被女骗子借去查看,可能是拿回来的时候,已被对方调包了。手上的这本存折,只是对方提前半个小时,以宋女士的名义开办的。 对方怎么有自己的账户呢?在与银行交涉无果后,宋女士报了警。华大派出所介入调查后,该银行出示了一张开办存折时申请人留下的身份证复印件。宋女士发现,这张身份证的姓名、住址、号码等都与她的身份证一模一样,只是头像不是她本人。因此,这是一张假身份证的复印件。身份证上的信息,估计是3月7日当天,对方到店内查看宋女士的身份证时,用手机偷拍,然后根据身份证信息,伪造了假证。
【调查】
假身份证开户行骗 案例并不少
那么,一张假身份证怎么能轻而易举在银行办存折呢?记者从多位银行专业人士处了解到,央行和公安部此前开发了一套公民身份联网核查系统,银行在给客户办理开户手续时,都要通过这套系统核查申请人的身份真伪。如果是假身份证,一般不可能通过。 但该银行华林支行负责人昨晚表示,由于银行登录的联网核查系统内,客户的资料十分有限,一般只是名字和身份证号码,只要两者对得上号,系统就会提示信息真实,因此工作人员很难对客户身份进行有效甄别。 存款被盗取后,宋女士很担忧的是,如果骗子再用假身份证,冒她的名办理信用卡,以后损失就更大了。
对此,多位银行信用卡业务人士称,从现有的信用卡受理流程看,如果和信用卡业务人员认识,仅凭一张身份证复印件,也可以申请到信用卡,不然也不会屡屡发生信用卡被人冒名套取的案例了。 据悉,宋女士被骗一案,已转至鼓楼区公安分局经侦大队办理。昨日下午,办案人员以该案正在侦破为由,拒绝透露更多细节。但此前接受记者采访的一位警方人士称,类似这种用假身份证开户行骗的案例并不少。
【呼吁】身份核查系统应更完善
警方表示,根据近年来屡屡发生的信用卡诈骗案以及账户资金莫名被盗案分析,警方发现犯罪分子拥有的洗钱骗钱账户,多是利用假身份证申请的。警方在这些账户上,都查询不到实际申请人的信息。有关部门提醒,为防范类似的案件发生,最好的办法就是客户尽量避免自己的资料泄露,而银行工作人员在受理开办存折时,应多一些把关措施。银行开户用的公民身份联网核查系统的信息应更完整,从而避免假身份证开户。
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