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香港拟立法严打洗黑钱 兑换汇款店须领牌照经营 |
2009-07-10 |
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据香港《文汇报》报道，香港特区政府为加强打击洗黑钱活动，建议立法为外币兑换店及汇款代理设立发牌制度，由海关负责发牌和执法，如有违法者有机会面临“停牌”甚至监禁的惩处。 新制度也将规定保险机构设立客户查证及备存纪录，有关建议会咨询公众3个月至10月8日。有关单位相信，新规定或会增加业界的经营成本，目前的营办商在新规定下或未符合发牌资格被淘汰。 现时经营外币兑换店及汇款代理，只要在开业之前的1个月内，向警方登记资料便可开业。但根据特区政府9日公保险的咨询方案，建议香港目前的2100间外币兑换店及汇款代理，要向海关申请牌照，发牌时会考虑董事及股东是否有案底，是否曾破产。海关有权吊销牌照，及执法取缔无牌经营者。另外，海关会因应情况，向港府申请增拨资源，增聘几十名人手。 署理财经事务及库务局副秘书长关婉仪说，新发牌制度可能会增加该些店铺的经营成本，部分小规模的外币兑换店及汇款代理，未必能符合新要求。她说：“在法例生效前，我们会与相关部门如海关或其它有关部门，向业界尽量提供协助，希望他们可以在过渡期间，顺利过渡至发牌新规管架构内。”
而现时接受人民币付款的零售商铺，日后是否也须领牌，特区政府仍需要咨询。 找换汇款代理商会欢迎特区政府建议，认为可以打击洗黑钱活动，以及令到行业更加健全，“若无牌做汇款，政府就难监管；若发牌给业界去做，只有持牌可做，(行业)就较为健全”。有兑换店指，不担心发牌会影响经营，“现时(法例规定)凡是兑换逾8000元，我们就要客户出示身份证或护照登记”。 另外，特区政府建议立法规定保险机构包括银行、保险公司、货币兑换商，证券行等，规定他们要向客户查证身份及备存交易纪录。除了证券行要保存纪录7年，其余机构都要保存纪录6年，而有关的监管机构包括金管局及证监会等，都有权查阅纪录。法例也将列明民事及刑事罚则，严重违例者最高可被判监禁。特区政府会进行3个月咨询，期望明年第二季向立法会提交条例草案。 关婉仪表示，香港在打击洗黑钱方面的工作，仍有改善的地方，建议立法是要与国际看齐，有迫切性，香港作为国际性的“特别组织”成员，一旦做得不足，组织可能对香港加强审查或监察，甚至制裁，对香港保险中心发展不利。
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