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■三家保险代理公司这么做是为了避税
■三名业务经理被抓，其中一人被批捕
莫名其妙接到银行电话，称自己的银行卡异常，但问题是，自己从来没有在这家银行开过户。银行调查发现，这种异常卡还有很多，均由一家保险代理公司统一开办，而这些银行卡的卡主竟一概不知情。
南京市雨花台区警方调查发现，有三家保险代理公司违规将客户资料拿到银行办理了工资卡，涉案银行卡多达3000余张，而办理这些银行卡的目的，竟然是为了避税。目前，三名办卡人员均被警方控制，其中一人因涉嫌妨害信用卡管理罪被批捕。
蹊跷：
接到银行电话
才知道自己“被办卡”
前天上午，在南京市雨花台区某驾校当老师的老张接到银行工作人员的电话，称他的银行卡账户存在异常。老张以为是诈骗电话，就挂了，但随后，电话再次打过来，对方认真地亮明了身份，“我们发现你在我行办理的银行卡存在异常，只是希望你配合调查下。”老张这才放了心。但仔细了解后，他感觉很奇怪，“我从来没有在你们银行办过银行卡，也没有开过户啊！”
银行工作人员则表示，“我们有你的身份证复印件，也有签名。”工作人员详细核查原始资料后，发现该卡是南京一家保险代理公司统一办理的员工工资卡。
“我什么时候成了保险公司的员工了呢？”老张非常诧异，银行也觉得奇怪，在对相关资料核查后，发现存在老张这种情况的银行卡还有很多，这些卡主均不清楚办卡事宜，且从未办理该行银行卡。
因为担心存在犯罪行为，银行最终向雨花台区警方报警。
调查：
保险代理公司
冒用客户信息办卡
这样的报警雨花台区警方还是第一次遇到。
随后，民警将这些异常卡全部调出来，发现至少有几百张，资料显示，这些卡主全部是一家保险代理公司的员工。民警随即来到这家代理公司，却发现该公司只有二十多名员工。
民警找到了这家公司的负责人，这位负责人表示，这些卡主都是他们的业务员，“我们是做保险代理的，大多数业务员都不是我们公司的正式员工，人员多，流动性大。所以，你看起来就这二十多人，但实际上很多。”
于是，民警转而找到卡主，进一步调查。但奇怪的是，这些卡主却都一口否定是他们公司的业务员，且均不知道办卡事宜。
经多方调查，这些卡主向警方提供了一个信息，他们都曾经或者目前就是这家保险公司的客户，“我们在这家保险公司办过车险，他们肯定是利用了我们的身份信息。”
真相：
把高额提成款
分散到多个账户避税
警方调查发现，原来，这家保险代理公司主要负责北京一家保险公司的业务，他们通过车险业务，积累了不少客户。对于业务员的考核，公司都是按照“基本工资+提成”的方式发放，其中，提成是由北京总公司直接打款到员工账上。考虑到业务员流动性太大，为避免打款出现差错，公司都是将一个账户提供给北京的总公司。但因为这笔款项动辄高达千万元，所要缴纳的个人所得税非常高。
怎样既能避税，又能避免流动性过大造成打款差错呢？该代理公司的业务经理吴某，最终在朋友的启发下，想到了电脑中的海量客户信息，“如果给这些人都办张卡，那就不用烦了。”
于是，吴某调出公司客户的身份证复印件等身份信息，拿着这些资料来到银行以为员工办理工资卡的名义，为1000多名客户办理了银行卡，并设置了密码。银行卡和密码都由公司掌握，便可以确保账户安全，而总公司的返还款分散至1000多个账户后，全部达不到扣税基数，这样就给公司省下了一大笔税款。据其交代，警方又对另外两家公司展开调查，发现三家公司都存在这种情况，总涉案银行卡多达3000余张，其中仅一个业务经理就办了1400多张银行卡。
■警方提醒
可在身份证复印件上
注明用途日期防冒用
办案民警介绍说，经过调查，目前三家公司的三名业务经理，因为涉嫌妨害信用卡管理罪已被采取措施，其中一名经理已经被检察院批捕。
江苏金和律师事务所律师顾宸菲表示，除了按照妨害信用卡管理罪的流程进行办理外，作为众多的保险公司客户的真正卡主，其身份等核心信息被泄露并办理了银行卡，“受害人可以向这家公司提出索赔，而是否涉嫌刑事犯罪，司法部门应介入做进一步调查。”
侦办此案的民警表示，目前，利用别人的身份信息办理银行借记卡和信用卡的事例很多，因此提醒市民，一定要对自己的身份证等资料妥善保管，尽量不要在陌生的网站或单位留下个人信息，如非特别必要不要将个人身份信息提供给他人。如果确需向他人提供身份证复印件，则应在复印件上注明这张复印件的具体用途和日期，避免被他人冒用。现代快报记者 田雪亭
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